Am 13. September war der Tag des Testaments – ein Anlass, der dazu einlädt, innezuhalten und über das eigene Vermächtnis nachzudenken. Trotz seiner immensen Bedeutung für die finanzielle Zukunft von Familien und Unternehmen bleibt das Thema für viele ein Tabu: Laut Umfragen hat in Deutschland rund jeder Zweite kein Testament verfasst.
Für vermögende Privatpersonen kann dies weitreichende Folgen haben – sei es für die Familie, die Unternehmensnachfolge oder den langfristigen Erhalt des Vermögens.
Vermögen bedeutet Verantwortung – über Generationen hinweg
Bei der PEH begleiten wir unsere Kunden nicht nur bei der strategischen Strukturierung und Sicherung ihres Vermögens, sondern auch bei der langfristigen Planung eines geordneten Generationenübergangs.
Dabei verstehen wir ein Testament nicht als isoliertes Dokument, sondern als einen wichtigen Baustein innerhalb eines ganzheitlichen Nachfolgekonzepts.
Zwei weit verbreitete Irrtümer über das Testament
Gerade weil das Thema so sensibel ist, sind viele Menschen verunsichert – und verlassen sich auf Annahmen, die einer genauen Prüfung oft nicht standhalten. Zwei besonders häufige Missverständnisse sind:
- „Die gesetzliche Erbfolge regelt das doch schon.“
Ein Trugschluss, der teuer werden kann. Die gesetzliche Erbfolge entspricht in vielen Fällen nicht dem tatsächlichen Willen der Erblasser. Lebenspartner ohne Trauschein, Patchwork-Familien oder die Unternehmensnachfolge sind häufig nicht sinnvoll abgebildet. Ohne testamentarische Regelung kann dies zu Streitigkeiten, Erbschaftssteuernachteilen oder sogar zum Zwangsverkauf von Vermögenswerten führen.
- „Ein handschriftliches Testament ist immer ausreichend.“
Ein Testament muss handschriftlich verfasst und eigenhändig unterschrieben sein – das wissen viele. Was jedoch häufig übersehen wird: Formale Fehler oder unklare Formulierungen können die Wirksamkeit gefährden. Zudem sind Aspekte wie Testierfähigkeit, Pflichtteilsansprüche oder die Integration in eine übergeordnete Nachfolgeplanung häufig nicht bedacht. Professionelle Begleitung schafft hier Sicherheit.
Ganzheitliche Nachfolgeplanung – mit unserem starken Netzwerk
In unserer Beratungspraxis sehen wir immer wieder, wie sehr sich Klarheit und Struktur im Erbfall auszahlen – emotional wie finanziell.
Gerne begleiten wir Sie in diesem Prozess. Im Bedarfsfall greifen wir auf ein bewährtes Netzwerk aus erfahrenen Juristen, Fachanwälten für Erbrecht und Steuerexperten zurück. So stellen wir sicher, dass Ihre Nachfolgeplanung individuell, rechtssicher und im Einklang mit Ihren Vermögenszielen gestaltet ist.